Für Händler von Handelsunternehmen werden Pensionsgeschäfte dazu verwendet, Long-Positionen zu finanzieren, Zugang zu niedrigeren Finanzierungskosten als andere spekulative Anlagen zu erhalten und Short-Positionen in Wertpapieren abzudecken. Trotz der Ähnlichkeiten mit besicherten Darlehen handelt es sich dabei um tatsächliche Käufe. Repo ‚und Reverse Repo‘ ’sind also genau die gleiche Art von Transaktion, nur um sie von entgegengesetzten Gesichtspunkten zu beschreiben. Ein inverses Repo ist ein Repo, bei dem die Rollen von A und B ausgetauscht werden. Es wird als geeignetes Instrument zur Regulierung der Ausdehnung und Verringerung der Liquidität im Markt angesehen.

Die Modern Repo-Vereinbarungen gestatten es dem Geldverleiher jedoch häufig, die als Sicherheit gestellten Sicherheiten zu verkaufen und eine identische Sicherheit für den Rückkauf zu ersetzen. Ein Pensionsgeschäft, auch Repo genannt, ist eine Form von kurzfristigem Darlehen, hauptsächlich in Staatsanleihen. Ein Rückkaufvertrag (Repurchase Agreement) ist eine Form eines kurzfristigen Darlehens für Händler von Staatsanleihen. Ein offener Pensionsvertrag (auf Anfrage auch als Repo bezeichnet) funktioniert auf die gleiche Weise wie eine Pensionsfrist, mit der Ausnahme, dass der Wiederverkäufer und der Kontrahent die Transaktion akzeptieren, ohne das Ablaufdatum festzulegen.

Wenn Banken überschüssige Mittel haben, aber keine Anlage- (oder Darlehens-) Optionen haben, hinterlegen sie diese bei der RBI. In ähnlicher Weise wenden sie sich an die RBI, wenn sie Geld brauchen. Neben der CRR müssen sie einen bestimmten Prozentsatz ihrer Einlagen in bestimmte Finanzaktien wie Zentralstaaten oder Staatsanleihen investieren. Es erhält also Rs 1000 und muss einen bestimmten Prozentsatz davon bei RBI als SLR angeben. Dann erhält es Rs 1000 und muss mit RBI einen Prozentsatz einstellen. Wenn staatliche Zentralbanken Wertpapiere von Privatbanken zurückkaufen, erfolgt dies zu einem abgezinsten Zinssatz (Repo-Satz).

Ein Rückgang der Repo-Sätze ermutigt die Banken, staatliche Wertpapiere gegen Bargeld zu verkaufen. Im weitesten Sinne ist der Zinssatz der Bank der Zinssatz, den eine Zentralbank für Kredite und Vorschüsse erhebt, der sich auf Geschäftsbanken und andere Finanzintermediäre erstreckt. Der Zinssatz, zu dem Banken von der RBI Geld aufnehmen, indem sie ihre überschüssigen Staatsanleihen an die Zentralbank (RBI) verkaufen, wird als Repo-Rate bezeichnet.